北京懷柔融興村鎮(zhèn)銀行違法被罰80萬(wàn) 轉(zhuǎn)嫁押品評(píng)估費(fèi)等

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中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月28日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布北京銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕36號(hào)),北京懷柔融興村鎮(zhèn)銀行存在違規(guī)開展同業(yè)存款業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)嫁押品評(píng)估費(fèi)的違法違規(guī)事實(shí),北京銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條、第八十九條責(zé)令北京懷柔融興村鎮(zhèn)銀行改正,并給予合計(jì)80萬(wàn)元罰款的行政處罰;對(duì)王鐵軍給予警告的行政處罰。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任: 

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的; 

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的; 

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的; 

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的; 

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的; 

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的?!?/p>

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十三條:商業(yè)銀行有下列情形之一,對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任:

(一)無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;

(二)違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定,不予兌現(xiàn),不予收付入賬,壓?jiǎn)巍浩被蛘哌`反規(guī)定退票的;

(三)非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的;

(四)違反本法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

有前款規(guī)定情形的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,有違法所得的,沒(méi)收違法所得,違法所得五萬(wàn)元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的,處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條:商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的,國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形,取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,給予警告,處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

以下為全文:

標(biāo)簽: 村鎮(zhèn) 北京 銀行

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