【環(huán)球速看料】糾葛不斷!民生銀行起訴“泛海系”與盧志強,索債超70億元

來源:南方都市報

1月20日,民生銀行(600016.SH)發(fā)布公告稱,該行北京分行以金融借款合同糾紛為由,對武漢中心大廈開發(fā)投資有限公司(以下簡稱“武漢中心公司”)、武漢中央商務(wù)區(qū)股份有限公司(以下簡稱“武漢中央公司”)、泛??毓晒煞萦邢薰?以下簡稱“泛海控股”)及盧志強先生提起訴訟。

值得一提的是,盧志強不僅是民生銀行第六大股東泛海集團的董事長,還是民生銀行的副董事長。去年12月28日,盧志強剛以民生銀行副董事長身份,通過電話/視頻連線參加了該行第八屆董事會第三十次會議。


(相關(guān)資料圖)

近年來,民生銀行與“泛海系”糾葛不斷。據(jù)南都·灣財社記者梳理,去年以來,“泛海系”所持民生銀行部分股權(quán)四次遭到輪候凍結(jié),所持該行股權(quán)質(zhì)押比例接近100%。

一紙訴狀 要求償還本金超70億元

為何要起訴盧志強和他的“泛海系”?根據(jù)民生銀行披露的公告顯示,該行借款人武漢中心公司、武漢中央公司未按合同約定履行還款義務(wù),泛??毓珊捅R志強未履行保證擔(dān)保責(zé)任。

民生銀行稱,為維護自身合法權(quán)益,該行北京分行對武漢中心公司、武漢中央公司等向北京金融法院依法提起訴訟。

民生銀行發(fā)布訴訟事項公告

公告顯示,2018年6月,武漢中心公司與民生銀行北京分行簽訂《固定資產(chǎn)貸款借款合同》,合同約定借款金額為人民幣40億元,尚欠本金39.72億元。擔(dān)保方式為武漢中心項目土地及在建工程抵押、泛海控股以及盧志強保證擔(dān)保。

2020年3月,武漢中央公司與民生銀行北京分行簽訂《固定資產(chǎn)貸款2借款合同》,合同約定借款金額為人民幣30.66億元,尚欠本金30.46億元。擔(dān)保方式為武漢中央公司名下五塊土地抵押、泛海控股及盧志強保證擔(dān)保。

訴訟請求方面,民生銀行北京分行提出,判令被告武漢中心公司償還原告借款本金人民幣39.72億元、判令被告武漢中央公司償還原告借款本金人民幣30.46億元,以及相應(yīng)的利息、罰息以及至實際清償之日止的利息、罰息。

此外,該分行提出,判令被告武漢中心公司、武漢中央公司向原告支付因?qū)崿F(xiàn)債權(quán)和擔(dān)保權(quán)利的全部費用;判令原告對被告武漢中心公司、武漢中央公司名下的抵押物折價或者拍賣、變賣所得價款在前述訴訟請求確定的債權(quán)范圍內(nèi)享有優(yōu)先受償權(quán)。

該分行還提出,判令被告泛??毓?、盧志強對前述訴訟請求確定的武漢中心公司、武漢中央公司的債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

目前,該案件已立案,但尚未開庭審理。

對此,1月20日晚,泛海控股發(fā)布公告稱,截至本公告披露日,公司尚未收到應(yīng)訴通知書。此外,鑒于上述訴訟正在進展過程中,目前無法估計對公司的最終影響。

“泛海系”所持民生銀行股權(quán)再遭輪候凍結(jié)

值得注意的是,就在前述訴訟公告發(fā)出前一日,民生銀行剛發(fā)布公告稱,“泛海系”所持民生銀行股權(quán)再次被輪候凍結(jié)。

1月19日,民生銀行在公告中表示,該行于近日獲悉,股東中國泛??毓杉瘓F有限公司(下稱“泛海集團”)所持民生銀行約18億股A股無限售流通股被輪候凍結(jié),占民生銀行總股本的比例為4.11%,占泛海集團及其一致行動人持有的民生銀行股份的比例為70.46%,凍結(jié)期限為36個月。

據(jù)公告顯示,截至1月19日,泛海集團及其一致行動人持有民生銀行約25.54億股無限售流通股,占民生銀行總股本比例為5.83%。其中,質(zhì)押股份占泛海集團及其一致行動人持有的全部股份的99.86%。

泛海集團及其一致行動人累計被輪候凍結(jié)股份情況

實際上,這并非“泛海系”所持民生銀行股權(quán)首次遭到輪候凍結(jié)。

2022年3月17日,民生銀行曾發(fā)布公告稱,泛海集團持有的民生銀行18億股A股無限售流通股被司法凍結(jié)、司法標(biāo)記及輪候凍結(jié),其中約3.89億股被輪候凍結(jié),約14.11億股被司法標(biāo)記。

彼時公告顯示,因前海人壽與泛??毓伞⒎汉<瘓F發(fā)生公司債券交易糾紛,涉及案件債權(quán)金額及執(zhí)行費用總額約為5.38億元,北京金融法院對泛海集團持有民生銀行的18億股進行司法凍結(jié)、司法標(biāo)記及輪候凍結(jié)。

就在不到一個月后,民生銀行于去年4月8日再次公告稱,包括此前被司法標(biāo)記的14.11億股在內(nèi)的全部17.99億股無限售流通股被輪候凍結(jié),占民生銀行總股本比例為4.11%。

7月22日,這筆股權(quán)再遭輪候凍結(jié)。民生銀行彼時發(fā)布公告稱,因財產(chǎn)保全,北京金融法院對泛海集團持有本行的17.99億股A股無限售流通股進行輪候凍結(jié)。

與“泛海系”關(guān)聯(lián)貸款余額超200億元

近年來,民生銀行向“泛海系”提供的大額貸款也備受市場關(guān)注。

根據(jù)民生銀行2021年年度報告,截至2021年底,民生銀行主要股東泛海集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在民生銀行的貸款余額為212.19億元。

此前,民生銀行第八屆董事會第十五次會議曾于2021年11月30日審議通過了《關(guān)于中國泛海控股集團有限公司集團統(tǒng)一授信的議案》,同意給予泛海集團最高授信額度216.05億元,支用限額216.05億元,額度有效期2年。

不過,債臺高筑的“泛海系”未能向民生銀行如期歸還貸款,部分融資到期日被陸續(xù)延長。

去年9月8日,泛??毓砂l(fā)布公告稱,近年來,因企業(yè)經(jīng)營發(fā)展需要,公司向民生銀行北京分行申請了多筆融資,融資金額分別為?24億元、17.8億元、27億元、23.2億元(分兩筆先后發(fā)放,單筆均為11.6億元)。后經(jīng)與民生銀行友好協(xié)商,公司為上述部分融資增加了風(fēng)險保障措施,并陸續(xù)延長了上述融資到期日。

泛??毓煞Q,現(xiàn)公司擬向民生銀行申請調(diào)整上述融資的相關(guān)安排,融資金額、融資成本、風(fēng)險保障措施等核心條件不變。具體方案如下:

值得一提的是,在“泛海系”、恒大集團等巨額債務(wù)未清的背景下,民生銀行房地產(chǎn)業(yè)不良貸款率逐漸上升。

該行2021年報顯示,截至2021年末,民生銀行房地產(chǎn)業(yè)貸款總額為3603.02億元,同比下降17.95%,其中不良貸款總額95.74億元,同比增長214.93%,不良貸款率由2020年的0.69%攀升至2.66%。

針對房地產(chǎn)業(yè)不良貸款率激增,去年6月11日,民生銀行副行長袁桂軍曾在該行2021年年度股東大會上表示,民生銀行房地產(chǎn)風(fēng)險整體可控。

袁桂軍指出,首先,在項目方面,民生銀行對公房地產(chǎn)貸款主要為房地產(chǎn)開發(fā)貸款,并購的和城市更新的都有具體解決辦法。在業(yè)態(tài)分布上,該行都以可出售住宅項目為主,其中,94%為住宅類型,而商業(yè)物業(yè)等非出售的類型只占極少部分。

“我行對房地產(chǎn)貸款進行嚴格的區(qū)域鞏固管理。粵港澳大灣區(qū)、長三角、成渝地區(qū)、京津冀四大區(qū)域的對公房地產(chǎn)開發(fā)達68%,其他項目也主要分布在省會城市計劃單列的城市?!痹疖姳硎?。?

從擔(dān)保方式看,該行擔(dān)保方式主要有土地代建工程抵押、追加項目公司股權(quán)質(zhì)押及運營集團提供連帶的個人擔(dān)保。

不過,民生銀行房地產(chǎn)風(fēng)險情況似乎仍不樂觀。據(jù)該行2022半年報,截至去年6月30日,該行房地產(chǎn)業(yè)貸款總額為3592.59億元,較上年末下降10.43億元,其中,房地產(chǎn)業(yè)不良貸款總額為107.51億元,不良貸款率為2.99%,較2021年末進一步上升。

采寫:南都·灣財社記者 王文妍

標(biāo)簽: 民生銀行

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