長(zhǎng)沙銀行“陀螺”評(píng)價(jià)排名第7,上升22名,從四個(gè)角度一探究竟

來(lái)源:三體財(cái)經(jīng)

2022年“陀螺”(GYROSCOPE)評(píng)價(jià)結(jié)果出爐,長(zhǎng)沙銀行位居城商行榜單第7名。

“陀螺”評(píng)價(jià)體系是由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)專業(yè)評(píng)價(jià)方式,它通過(guò)公司治理能力(G)、收益可持續(xù)性能力(Y)、風(fēng)險(xiǎn)管控能力(R)、運(yùn)營(yíng)管理能力(O)、服務(wù)能力(S)、競(jìng)爭(zhēng)能力(C)、體系智能化能力(O)、員工知會(huì)能力(P)、股本補(bǔ)充能力(E)等九個(gè)維度全面、合理而科學(xué)地評(píng)價(jià)反映商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展能力。這套評(píng)價(jià)體系受到了銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人的肯定,并得到了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。


(資料圖片僅供參考)

在2016年的“陀螺”評(píng)價(jià)體系城商行榜單中,長(zhǎng)沙銀行排名第29。經(jīng)過(guò)六年的快速發(fā)展,長(zhǎng)沙銀行一躍獲得城商行榜單第7名的好成績(jī)。排在長(zhǎng)沙銀行前面的6家城商行,總資產(chǎn)均遠(yuǎn)超于長(zhǎng)沙銀行,排在長(zhǎng)沙銀行之后的成都銀行在總資產(chǎn)方面也高于長(zhǎng)沙銀行300億元左右。

2022年,長(zhǎng)沙銀行的各項(xiàng)業(yè)績(jī)指標(biāo)均表現(xiàn)不俗,完全配得上“陀螺”評(píng)價(jià)體系城商行榜單第7的排名。長(zhǎng)沙銀行的大幅進(jìn)步有何秘訣?

零售轉(zhuǎn)型,財(cái)富管理雙輪驅(qū)動(dòng),助力收益落地

長(zhǎng)沙銀行收益可持續(xù)能力得分85.98分。這主要得益于長(zhǎng)沙銀行營(yíng)收與凈利同比2位數(shù)的增幅,遠(yuǎn)超市場(chǎng)預(yù)期。2022年三季報(bào)顯示,長(zhǎng)沙銀行年初至三季度末的營(yíng)業(yè)收入為172.93億,較上年同期增長(zhǎng)10.21%。歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤(rùn)53.47億,較上年同期增長(zhǎng)13.2%。

長(zhǎng)沙銀行營(yíng)收與凈利的快速增長(zhǎng)離不開(kāi)零售轉(zhuǎn)型和財(cái)富管理的雙輪驅(qū)動(dòng)。

長(zhǎng)沙銀行持續(xù)深化零售轉(zhuǎn)型,堅(jiān)持“零售優(yōu)先”,通過(guò)金融服務(wù)與百姓生活的完美接駁,將場(chǎng)景化的金融服務(wù)嵌套在居民的各項(xiàng)生活中去。銀發(fā)客群的“超能力俱樂(lè)部”,健康養(yǎng)生、春季品茶、醫(yī)療問(wèn)診等客群服務(wù)增加了客戶的歸屬感。在個(gè)人存款與個(gè)人貸款方面,長(zhǎng)沙銀行成效顯著。2022年半年報(bào)顯示,個(gè)人貸款日均規(guī)模同比增長(zhǎng)13.56%,個(gè)人存款余額達(dá)2,422.23億元,較年初增加300.61億元,增長(zhǎng)14.17%。

在財(cái)富管理方面,長(zhǎng)沙銀行深入開(kāi)展財(cái)富管理攻堅(jiān)戰(zhàn),重點(diǎn)打造更加成熟、豐富的產(chǎn)品體系。理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、貴金屬、信托等產(chǎn)品品種的完善與創(chuàng)立,滿足財(cái)富客戶多樣化的資金配置需求,實(shí)現(xiàn)財(cái)富客戶一站式理財(cái)服務(wù)。截至2022年6月末,長(zhǎng)沙銀行財(cái)富客戶數(shù)達(dá)91.21萬(wàn)戶,較年初增加12.93萬(wàn)戶,增長(zhǎng)16.52%。

扎根縣域,加大覆蓋,增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力

長(zhǎng)沙銀行競(jìng)爭(zhēng)能力得分85.32,它考核的是城商行在本?。▍^(qū))的市場(chǎng)占有率。長(zhǎng)沙銀行十年如一日?qǐng)?jiān)持扎根縣域金融,走了一條差異化競(jìng)爭(zhēng)道路,覆蓋率行業(yè)領(lǐng)先。截至2022年6月,長(zhǎng)沙銀行在全省縣域覆蓋率達(dá)到93%,農(nóng)村金融服務(wù)站累計(jì)簽約5902家,農(nóng)金站存款達(dá)到218.1億,較年初增加了48.99億。

長(zhǎng)沙銀行重視縣域客群的特殊需求,推動(dòng)研發(fā)多款符合縣域特色的新產(chǎn)品。針對(duì)個(gè)體客戶,長(zhǎng)沙銀行基于快樂(lè)e貸-稅e貸、呼啦快貸、快樂(lè)秒貸-易得貸、惠農(nóng)擔(dān)的通用型產(chǎn)品進(jìn)行優(yōu)化,改造出符合農(nóng)戶資金使用需求的金融產(chǎn)品。針對(duì)組織客戶,長(zhǎng)沙銀行積極對(duì)接鄉(xiāng)村行業(yè)協(xié)會(huì)、鄉(xiāng)村振興研究院等組織,達(dá)成戰(zhàn)略合作意向,建設(shè)合作平臺(tái),開(kāi)創(chuàng)新產(chǎn)品。

金融科技,數(shù)智轉(zhuǎn)型,助推體系智能

在體系智能化維度,長(zhǎng)沙銀行獲得了84.58分,它重點(diǎn)考核電子化滲透率和柜面替代率。長(zhǎng)沙銀行在金融科技領(lǐng)域動(dòng)作頻頻,深度融合科技與業(yè)務(wù),在發(fā)揮金融科技的乘數(shù)效應(yīng)方面,成果顯著。

長(zhǎng)沙銀行全力推進(jìn)e錢莊和智能外呼。e錢莊功能豐富,版本多樣,既能高效滿足鉆石客戶,也能優(yōu)待老年群體。智能外呼利用數(shù)字化經(jīng)營(yíng)提供千人千面的個(gè)性化服務(wù),實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)觸客,解決了客戶不到網(wǎng)點(diǎn)也能辦理金融業(yè)務(wù)的需求。截至2022年6月末,長(zhǎng)沙銀行網(wǎng)絡(luò)銀行用戶數(shù)超過(guò)922萬(wàn)戶,助力零售客戶數(shù)達(dá)到1,613.52萬(wàn)戶,較年初增加40.69萬(wàn)戶。

生態(tài)銀行,服務(wù)實(shí)體,主抓服務(wù)提升

在服務(wù)能力維度,長(zhǎng)沙銀行獲得了76.24分,它重點(diǎn)考核支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)等方面內(nèi)容。長(zhǎng)沙銀行從規(guī)模銀行,轉(zhuǎn)向價(jià)值銀行,再到生態(tài)銀行,發(fā)展戰(zhàn)略不斷演進(jìn),發(fā)展坐標(biāo)不斷校準(zhǔn)。從生態(tài)銀行向下挖掘,長(zhǎng)沙銀行始終圍繞“客戶中心、價(jià)值導(dǎo)向”的精神內(nèi)核,積極探索如何成為一家最懂本土客戶的銀行。

長(zhǎng)沙銀行堅(jiān)持深耕本土,湖南省內(nèi)80%的上市公司均接受了長(zhǎng)沙銀行的服務(wù)。政府端、企業(yè)端、個(gè)人客戶端服務(wù)力度持續(xù)增強(qiáng)。放心肉智能監(jiān)管平臺(tái)、教培資金監(jiān)管綜合服務(wù)平臺(tái)、“校e收”教育行業(yè)收單平臺(tái)、“智慧養(yǎng)老”繳費(fèi)系統(tǒng)等場(chǎng)景平臺(tái)相繼落地,成為政府、企業(yè)、個(gè)人金融生活的好幫手。在服務(wù)地方政府、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面,長(zhǎng)沙銀行一馬當(dāng)先,全面開(kāi)花。

結(jié)語(yǔ)

從城商行第29名,一躍成為城商行第7名,這背后離不開(kāi)長(zhǎng)沙銀行在零售轉(zhuǎn)型、縣域金融方面的堅(jiān)守,也離不開(kāi)金融科技的不斷發(fā)力,更離不開(kāi)生態(tài)銀行的戰(zhàn)略校準(zhǔn)。排名提升,既是對(duì)長(zhǎng)沙銀行發(fā)展路徑的肯定,也讓長(zhǎng)沙銀行“打造最懂本土產(chǎn)業(yè)的銀行”的發(fā)展目標(biāo)更加清晰可見(jiàn)。

標(biāo)簽: 財(cái)富管理 長(zhǎng)沙銀行 金融科技

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