當(dāng)前通訊!反洗錢(qián)違規(guī)仍是處罰重點(diǎn)!招商、廣發(fā)、銀聯(lián)商務(wù)合計(jì)被罰超1.34億

來(lái)源:財(cái)聯(lián)社

財(cái)聯(lián)社12月31日訊(記者 羅克關(guān))30日晚,央行公布三張今年8月份做出的行政處罰決定。招商銀行、廣發(fā)銀行、銀聯(lián)商務(wù)三家公司分別領(lǐng)到巨額罰單,合計(jì)被罰超1.34億元。

招商銀行因?yàn)?3項(xiàng)違法事由,被處以警告,沒(méi)收違法所得5.692641萬(wàn)元,罰款3423.5萬(wàn)元。廣發(fā)銀行因9項(xiàng)違法事由,被處以警告,罰款3484.8萬(wàn)元。銀聯(lián)商務(wù)同樣因?yàn)?項(xiàng)違法事由,被處以警告,沒(méi)收違法所得15.724832萬(wàn)元,罰款6516萬(wàn)元。此外,三家公司各有一批當(dāng)事人被處以數(shù)額不等的罰款。


(資料圖)

值得注意的是,兩天前央行上海分行的行政處罰信息顯示,郵儲(chǔ)銀行上海分行因存在“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告”等違法行為,同樣被處以罰款559萬(wàn)元。很顯然,“反洗錢(qián)”違規(guī)仍然是央行關(guān)注和處罰的重點(diǎn)領(lǐng)域。

招行、廣發(fā)、銀聯(lián)商務(wù)合計(jì)被罰超1.34億

央行罰單顯示,招商銀行被罰事由包括:1.違反賬戶管理規(guī)定;2.違反清算管理規(guī)定;3.違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定;4.違反支付機(jī)構(gòu)備付金管理規(guī)定;5.違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定;6.占?jí)贺?cái)政存款或者資金;7.違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定;8.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;9.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);10.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;11.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶;12.違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定;13.違反金融營(yíng)銷宣傳管理規(guī)定。

財(cái)聯(lián)社記者注意到,除公司被處警告,罰沒(méi)收違法所得5.692641萬(wàn)元,罰款3423.5萬(wàn)元外,招商銀行另有10名當(dāng)事人被罰,罰金1萬(wàn)元至14.5萬(wàn)元不等。

廣發(fā)銀行被罰的事由包括,1.違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定;2.違反人民幣管理規(guī)定;3.占?jí)贺?cái)政存款或者資金;4.違反國(guó)庫(kù)管理其他規(guī)定;5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;6.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

記者注意到,除公司被罰款3484.8萬(wàn)元外,廣發(fā)銀行另有12名當(dāng)事人被央行處罰,罰金1萬(wàn)元至9萬(wàn)元不等。

銀聯(lián)商務(wù)被罰事由包括,1.違反商戶管理規(guī)定;2.違反清算管理規(guī)定;3.違反條碼支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定;4.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定;5.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);6.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;7.未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告;8.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶;9.違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定。

銀聯(lián)商務(wù)除公司被罰6516萬(wàn)元外,另有4名當(dāng)事人被央行一并處罰,罰金5萬(wàn)元至11.5萬(wàn)元不等。

反洗錢(qián)領(lǐng)域罰單不斷,不久前郵儲(chǔ)銀行剛被罰

反洗錢(qián)是近年來(lái)央行關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域。12月29日,人民銀行上海分行行政處罰公告顯示,郵儲(chǔ)銀行上海分行因存在“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告”等違法行為,被處以罰款559萬(wàn)元。該分行三位副行長(zhǎng)分別被處以罰款2.5萬(wàn)元-7萬(wàn)元不等。

11月4日,人民銀行西安分行曾在官網(wǎng)一次性公布了39張罰單。同樣因?yàn)榇嬖谶`反反洗錢(qián)管理規(guī)定,工商銀行陜西省分行、交通銀行陜西省分行、陜西秦農(nóng)農(nóng)商行等5家機(jī)構(gòu)及34名相關(guān)責(zé)任人被處以罰款和警告,合計(jì)被罰金額超1200萬(wàn)元。

根據(jù)人民銀行公布的2021年反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作總體情況,2021年人民銀行全系統(tǒng)完成對(duì)401家違規(guī)機(jī)構(gòu)的處罰,罰款金額共3.21億元,對(duì)759名違規(guī)個(gè)人罰款1936萬(wàn)元,兩項(xiàng)罰款合計(jì)3.41億元。另外有關(guān)統(tǒng)計(jì)則顯示,截止2022年7月份,今年已經(jīng)有156家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)因反洗錢(qián)問(wèn)題被罰,罰單金額總計(jì)達(dá)到1.6億元。

標(biāo)簽: 廣發(fā)銀行 銀聯(lián)商務(wù) 中央銀行 招商銀行

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