央行開巨額罰單!

來源:中國基金報

見習記者? 萊拉

繼寧波銀保監(jiān)局一天內(nèi)針對7家銀保機構(gòu)連開26張罰單后,日前,央行也針對多家機構(gòu)連開千萬級罰單。本次央行的罰單不僅劍指銀行機構(gòu),還涉及第三方支付機構(gòu);值得一提的是,本次針對支付機構(gòu)銀聯(lián)商務股份有限公司(以下簡稱“銀聯(lián)商務”)的罰單或為2022年內(nèi)針對第三方支付機構(gòu)的最大罰單。

銀聯(lián)商務被罰6516萬元


(資料圖片)

為2022年支付機構(gòu)最大罰單

12月30日,央行公布的行政處罰公示顯示,銀聯(lián)商務因存在九項違法行為,被予以警告,并被沒收違法所得15.72萬元,罰款金額達6516萬元。這一處罰金額超過此前百聯(lián)優(yōu)力被罰的6489.33萬元,成為2022年支付機構(gòu)最大罰單。

具體來看,央行發(fā)布的行政處罰公示顯示,銀聯(lián)商務存在九項違法行為類型,分別為:

1.違反商戶管理規(guī)定;2.違反清算管理規(guī)定;3.違反條碼支付業(yè)務管理規(guī)定;4.違反機構(gòu)管理規(guī)定;5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;6.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;7.未按規(guī)定報送可疑交易報告;8.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶;9.違反個人金融信息保護規(guī)定。

此外,銀聯(lián)商務四位時任相關責任人一并被處罰。其中,時任銀聯(lián)商務河北分公司總經(jīng)理姜宇、時任銀聯(lián)商務副總裁兼財務總監(jiān)張靖文和時任銀聯(lián)商務天天富金融服務平臺項目組組長于震對銀聯(lián)商務違反清算管理規(guī)定的違法行為負有責任,并違反清算管理規(guī)定,被予以警告處罰,罰款5萬元。

時任銀聯(lián)商務副總裁高同裕對銀聯(lián)商務以下四項違法行為負有責任:未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報送可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。高同裕被處罰款11.5萬元。

針對央行的處罰,銀聯(lián)商務回應稱,2020年7月至8月,中國人民銀行對銀聯(lián)商務2019年支付清算管理規(guī)定執(zhí)行情況、反洗錢義務履行情況、金融消費權(quán)益保護工作情況開展了綜合執(zhí)法檢查,并下發(fā)了《中國人民銀行執(zhí)法檢查意見書》,對銀聯(lián)商務在工作中存在的問題提出了整改意見和建議。銀聯(lián)商務已在2021年10月份上報整改報告,完成整改工作。

此外,銀聯(lián)商務還表示,該機構(gòu)將舉一反三,持續(xù)改進,繼續(xù)認真執(zhí)行產(chǎn)業(yè)各項政策法規(guī),爭做支付行業(yè)合規(guī)經(jīng)營表率。

已進行七期上市輔導

董監(jiān)高對于證券市場法律法規(guī)理解需進一步加強

銀聯(lián)商務官網(wǎng)顯示,該機構(gòu)成立于2002年1月8日,是國內(nèi)大型的非銀行支付機構(gòu),提供以銀行卡收單、網(wǎng)絡支付為基礎的綜合支付服務,以及多樣化和專業(yè)化的商戶增值服務。

中金公司輔導項目公告顯示,2020年8月27日,中金公司向中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局完成了就銀聯(lián)商務A股上市的輔導備案登記。

中金公司當時發(fā)布的上市輔導備案情況報告顯示,銀聯(lián)商務無實際控制人,持股5%以上的股東為上海聯(lián)銀創(chuàng)業(yè)投資有限公司、北京光際尚嘉咨詢合伙企業(yè)(有限合伙)、?浙江民營企業(yè)聯(lián)合投資股份有限公司、珠海橫琴鼎建華新投資合伙企業(yè)(有限合伙)。

2022年10月12日,中金公司發(fā)布《關于銀聯(lián)商務股份有限公司首次公開發(fā)行股票并上市輔導工作進展情況報告(第七期)》顯示,該階段輔導工作的具體內(nèi)容包括:一是持續(xù)及時向公司傳達資本市場的最新監(jiān)管動態(tài),輔導公司相關人員學習法律法規(guī),明確相關的權(quán)利義務要求,讓輔導對象更加充分深入的了解發(fā)行上市相關的最新政策與法規(guī);二是輔導小組對公司包括歷史沿革、經(jīng)營管理、公司治理、財務會計、業(yè)務技術(shù)等方面開展進一步盡職調(diào)查,協(xié)助公司完善業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略等事宜。

對于目前仍存在的主要問題,報告稱,本輔導期內(nèi),中金公司和會計師等對公司的經(jīng)營狀況開展了盡職調(diào)查。鑒于公司申報基準日還未確定,中介機構(gòu)將持續(xù)關注公司報告期內(nèi)的財務狀況和經(jīng)營成果。

此外,報告還稱,公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員等接受輔導人員對于證券市場相關法律法規(guī)的理解仍需進一步加強。下一階段,中金公司將繼續(xù)輔導公司以進一步加深和強化規(guī)范運作意識、提高規(guī)范運作水平。

廣發(fā)銀行“九宗罪”被罰3484.8萬元

同日,央行公布的行政處罰公示還顯示,廣發(fā)銀行股份有限公司(下稱“廣發(fā)銀行”)?因存在九項違法行為,被予以警告,并罰款金額達3484.8萬元。

具體來看,央行發(fā)布的行政處罰公示顯示,廣發(fā)銀行存在九項違法行為類型,分別為:

1.違反人民幣反假有關規(guī)定;2.違反人民幣管理規(guī)定;3.占壓財政存款或者資金;4.違反國庫管理其他規(guī)定;5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定;6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;8.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告;9.與身份不明的客戶進行交易。

此外,廣發(fā)銀行12位時任相關責任人一并被處罰。其中,時任廣發(fā)銀行信用卡中心電營管理部總經(jīng)理夏金、時任廣發(fā)銀行信用卡中心電營管理部副總經(jīng)理(主持工作)顧佳偉、時任廣發(fā)銀行信用卡中心決策管理部征信合作初級主任蘇榮華、時任廣發(fā)銀行信用卡中心決策管理部數(shù)據(jù)合作初級專家劉艾珊四人對廣發(fā)銀行違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規(guī)定負有責任,分別處以罰款7.5萬元。

時任廣發(fā)銀行信用卡中心合規(guī)總監(jiān)李珩、時任廣發(fā)銀行研發(fā)中心總經(jīng)理李懷根、時任廣發(fā)銀行運營及流程管理部總經(jīng)理黃惠亮、時任廣發(fā)銀行法律與合規(guī)部總經(jīng)理洪文健、時任廣發(fā)銀行反洗錢中心主任秦瑩、時任廣發(fā)銀行公司銀行部總經(jīng)理羅佳、時任廣發(fā)銀行零售信貸部總經(jīng)理蔡粵屏、時任廣發(fā)銀行財富及私人銀行部總經(jīng)理張華分別對廣發(fā)銀行下列違法違規(guī)行為中部分或全部負有責任:1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;3.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告;4.與身份不明的客戶進行交易。上述八人依次分別被罰9萬元、8萬元、4.5萬元、7萬元、7萬元、2萬元、1萬元和1萬元。

編輯:艦長

標簽: 中央銀行 銀聯(lián)商務 廣發(fā)銀行

推薦

財富更多》

動態(tài)更多》

熱點