硅谷銀行破產(chǎn),美國監(jiān)管機構(gòu)接管,有“風(fēng)投”去年已發(fā)出警告

來源:瑞恩資本RyanBenCapital

美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)周五(3月11日)宣布,加州監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)將陷入財困的硅谷銀行(Silicon ValleyBank, SVB)關(guān)閉,并接管其資產(chǎn),目的是為保護SVB存戶的資金安全。


(資料圖)

硅谷銀行擁有約2090億美元資產(chǎn),賬下的存戶儲蓄規(guī)模目前仍有1754億美元。

SVB母企據(jù)報擬部分或整體出售

外媒報道,在監(jiān)管部門接管硅谷銀行后,其母公司SVB金融集團正在為自身尋求買主,交易可能涉及部分或整體出售公司資產(chǎn),目標(biāo)是在下周一前完成交易。

報道稱,SVB金融集團最后一刻放棄了集資22.5億美元的計劃,集團已聘請Centerview Partners LLC幫助探索其他解決方案。

10多年來美國最大的銀行擠兌之一

硅谷銀行成為今年以來第一家倒閉的受美國聯(lián)邦存款保險公司存款保險計劃保障的金融機構(gòu),也是繼2008年次貸危機以來美國最大的銀行破產(chǎn)事件,從暴雷到破產(chǎn)再到被監(jiān)管部門接管不到3天時間。

監(jiān)管文件顯示,投資者和儲戶周四試圖從硅谷銀行提取420億美元,這是10多年來美國最大的銀行擠兌之一。根據(jù)加州金融保護和創(chuàng)新部周五提交的接管令,截至3月9日,該銀行的現(xiàn)金余額為負的9.58億美元。這揭示了這家銀行面臨的擠兌規(guī)模。美國聯(lián)邦存款保險公司已將這家銀行納入破產(chǎn)管理程序。該監(jiān)管機構(gòu)表示,“盡管該行在監(jiān)管機構(gòu)的協(xié)助下,試圖從各種來源轉(zhuǎn)移抵押品,但該行沒有滿足美聯(lián)儲的現(xiàn)金要求?!?/p>

美國聯(lián)邦存款保險公司稱,已經(jīng)在加州圣克拉縣(Santa Clara County)成立國家存款保險銀行,以保障硅谷銀行的參與存款保險計劃的存戶利益。每個儲戶提供的存款保障額度上限為25萬美元。

硅谷銀行總部和分行,將于下周一(3月13日)重新開門,受保儲戶屆時可以按受保障比例恢復(fù)提取存款。

或?qū)е鲁鮿?chuàng)企業(yè)陷入流動性危機

盡管有上限25萬美元的存款保障額度,不過硅谷銀行幾乎沒有個人儲戶,其客戶大部分為機構(gòu),包括風(fēng)險投資基金、初創(chuàng)科技公司等,這些客戶的存款金額多數(shù)遠超25萬美元,甚至百萬、千萬美元級別。

這些儲戶可能只能從存款保險機構(gòu)那里拿回25萬美元,剩下的巨額存款或需在硅谷銀行破產(chǎn)清算或者重整后才有可能取回,或者需要等很長時間,將導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)流動性危機。

據(jù)The Block 報道,根據(jù)一份破產(chǎn)文件,已宣布破產(chǎn)的加密貨幣貸款商BlockFi在硅谷銀行的賬戶中有約2.27億美元。

有硅谷風(fēng)投基金去年11月就提前預(yù)警

綠橡樹資本的執(zhí)行合伙人Neil Mehta在去年11月的一封電郵中,就警告其客戶,包括硅谷銀行在內(nèi)的一些銀行可能會出現(xiàn)資金短缺,在美聯(lián)儲一系列加息后,它們不得不向客戶提供更高的利率,否則可能會有讓客戶流失給競爭對手的風(fēng)險。Mehta寫道,這些銀行沒有做好這樣做的準(zhǔn)備,因為它們發(fā)放了大量未償還的長期低息貸款。

據(jù)一位知情人士透露,綠橡樹資本的十幾個客戶注意到了這一警告,近幾個月陸續(xù)從硅谷銀行提走了大約10億美元。

郵件顯示,Mehta警告第一共和銀行也面臨風(fēng)險。

Mehta在郵件中表示:“在最糟糕的情況下,你希望成為第一個提取存款的人,而不是最后一個。”

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