觀察:重拳出擊!央行對(duì)招行、廣發(fā)、銀聯(lián)開出合計(jì)1.34億元罰單

來源:大河財(cái)立方


【資料圖】

【大河財(cái)立方消息】12月30日,中國人民銀行接連對(duì)招商銀行、廣發(fā)銀行、銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司開出累計(jì)1.34億元罰單。

其中,招商銀行涉13項(xiàng)違規(guī):違反賬戶管理規(guī)定;違反清算管理規(guī)定;違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定;違反支付機(jī)構(gòu)備付金管理規(guī)定;違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定;占?jí)贺?cái)政存款或者資金;違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定;違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶;違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定;違反金融營(yíng)銷宣傳管理規(guī)定,被警告,沒收違法所得5.69萬元,罰款3423.5萬元。

廣發(fā)銀行涉9項(xiàng)違規(guī):違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定;違反人民幣管理規(guī)定;占?jí)贺?cái)政存款或者資金;違反國庫管理其他規(guī)定;違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易,被警告,罰款3484.8萬元。

銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司涉9項(xiàng)違規(guī):違反商戶管理規(guī)定;違反清算管理規(guī)定;違反條碼支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定;違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告;與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶;違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定,被警告,沒收違法所得15.72萬元,罰款6516萬元。

此外,三家金融機(jī)構(gòu)多名相關(guān)責(zé)任人同樣收到罰單,被處于警告或罰款等行政處罰。

標(biāo)簽: 中國人民銀行 中央銀行 招商銀行

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